近日，建設(shè)銀行常州分行依托專(zhuān)業(yè)風(fēng)控體系，聯(lián)合公安機(jī)關(guān)精準(zhǔn)識(shí)別并成功阻斷一起“高收益黃金投資”電信詐騙案件，涉案金額折合黃金1150克，切實(shí)保障了客戶(hù)資金安全，充分彰顯了該行在反詐工作中的主動(dòng)作為與責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

客戶(hù)致謝，彰顯建行品牌形象

2025年8月26日，客戶(hù)C女士首次預(yù)約提取黃金450克，自稱(chēng)用途為“囤在家里”。8月28日下午，客戶(hù)再次電話預(yù)約實(shí)時(shí)購(gòu)買(mǎi)并提取700克黃金。在該行員工詢(xún)問(wèn)用途時(shí)，客戶(hù)表述含糊，引起工作人員警覺(jué)，隨即安排客戶(hù)到網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)一步了解情況。經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)問(wèn)詢(xún)，客戶(hù)透露“有人帶她投資虛擬貨幣”，該行工作人員初步判斷客戶(hù)正遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。工作人員立即協(xié)助客戶(hù)報(bào)警，民警迅速到場(chǎng)。通過(guò)核查客戶(hù)與嫌疑人的聊天記錄，確認(rèn)嫌疑人要求客戶(hù)提取黃金后郵寄至指定地址。因報(bào)案及時(shí)，截至目前該客戶(hù)的450克黃金已被警方成功追回，且700克黃金詐騙也已被成功阻斷。

案件處置后，受保護(hù)客戶(hù)C女士專(zhuān)門(mén)寫(xiě)信致謝，對(duì)該行員工“敬業(yè)負(fù)責(zé)、責(zé)任心極強(qiáng)”的職業(yè)表現(xiàn)給予高度評(píng)價(jià)，并對(duì)建設(shè)銀行常州分行以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)客戶(hù)資產(chǎn)安全的舉措表示充分認(rèn)可。此次事件不僅展現(xiàn)了建行一線員工優(yōu)秀的職業(yè)素養(yǎng)，更凸顯了該行作為“人民金融”踐行者，始終將客戶(hù)權(quán)益放在首位、積極履行社會(huì)責(zé)任的品牌形象。

警方肯定，授予“見(jiàn)義勇為獎(jiǎng)”表彰

9月9日上午，常州廣電派出專(zhuān)項(xiàng)采訪組，對(duì)建設(shè)銀行常州分行進(jìn)行實(shí)地走訪和深度報(bào)道。

在接受廣電采訪時(shí)，建設(shè)銀行常州分行營(yíng)業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人詳細(xì)介紹了建行涉賭涉詐核實(shí)機(jī)制和智能風(fēng)控系統(tǒng)的應(yīng)用實(shí)踐。

常州南大街派出所專(zhuān)程向建設(shè)銀行常州分行頒發(fā)“見(jiàn)義勇為獎(jiǎng)”，對(duì)該行員工在反詐工作中展現(xiàn)的專(zhuān)業(yè)判斷力、高效執(zhí)行力及強(qiáng)烈社會(huì)責(zé)任感予以充分肯定，進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了金融機(jī)構(gòu)與公安部門(mén)協(xié)同反詐的重要意義。

公安機(jī)關(guān)指出，近期以虛擬貨幣為噱頭、實(shí)物黃金為載體的新型詐騙案件頻發(fā)，建設(shè)銀行常州分行相關(guān)員工能夠精準(zhǔn)識(shí)別詐騙風(fēng)險(xiǎn)、果斷采取處置措施，充分證明金融機(jī)構(gòu)是筑牢反詐防線的關(guān)鍵力量。

公安機(jī)關(guān)還特別肯定了常州建行以下工作：

一是主動(dòng)識(shí)別機(jī)制。運(yùn)用“望聞問(wèn)切”工作法提前發(fā)現(xiàn)客戶(hù)異常；二是技術(shù)防控體系。智能風(fēng)控系統(tǒng)實(shí)時(shí)預(yù)警與人工研判相結(jié)合；三是警銀聯(lián)動(dòng)效率：警銀協(xié)作高效順暢，該行與公安機(jī)關(guān)建立快速響應(yīng)機(jī)制，確保疑似詐騙案件第一時(shí)間上報(bào)、核查與阻斷，為案件偵辦提供重要線索。

未來(lái)，建設(shè)銀行常州分行將繼續(xù)積極配合公安機(jī)關(guān)做好反詐宣傳工作，為維護(hù)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定貢獻(xiàn)建行力量。（建萱）

關(guān)鍵詞