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本報(bào)訊 近日，興業(yè)銀行大連甘井子支行在日常業(yè)務(wù)辦理中，成功識(shí)破一起虛假理財(cái)投資騙局，為客戶挽回了潛在經(jīng)濟(jì)損失，切實(shí)保障了客戶資金安全，筑牢了金融反詐防線。

8月26日，客戶石某來到興業(yè)銀行大連甘井子支行辦理開卡業(yè)務(wù)。在業(yè)務(wù)辦理過程中，該支行合規(guī)主管發(fā)現(xiàn)石某已有一張興業(yè)銀行工資卡，依據(jù)開卡管理規(guī)定，該支行柜員主動(dòng)詢問其新開卡用途。石某眼神躲閃，回答含糊其詞，引起了該行合規(guī)主管的警覺。為進(jìn)一步核實(shí)情況，該支行合規(guī)主管以協(xié)助查詢?cè)べY卡賬戶狀態(tài)為由，請(qǐng)石某打開興業(yè)銀行手機(jī)銀行。就在手機(jī)銀行APP啟動(dòng)瞬間，系統(tǒng)彈出風(fēng)險(xiǎn)提示，顯示存在疑似詐騙軟件的異常信號(hào)。

憑借以往行業(yè)培訓(xùn)積累的反詐經(jīng)驗(yàn)，該支行合規(guī)主管當(dāng)即向石某說明情況，并在征得石某同意后檢查其手機(jī)，發(fā)現(xiàn)石某安裝了兩款無SP備案且無法在正規(guī)應(yīng)用商店查詢到的可疑軟件。經(jīng)耐心溝通，石某道出近期正計(jì)劃參與一個(gè)所謂“大項(xiàng)目”投資的實(shí)情，其本次開卡正是為上述投資操作做準(zhǔn)備。為驗(yàn)證項(xiàng)目真實(shí)性，該支行合規(guī)主管建議石某給投資“項(xiàng)目聯(lián)系人”打電話進(jìn)一步確認(rèn)，對(duì)方始終回避關(guān)鍵問題，在聽出石某有所覺察后，對(duì)方隨即掛斷電話，石某再次回?fù)茈娫捦顿Y聯(lián)系人手機(jī)無人接聽，投資欺詐暴露無遺。

見石某覺醒，該支行合規(guī)主管向石某詳細(xì)拆解電信詐騙分子常用的“虛假投資”套路，告知石某類似投資騙局通常以“高回報(bào)”“大項(xiàng)目”為誘餌、通過非正規(guī)軟件實(shí)施詐騙，一旦遇到不明真相的投資人，就展開連環(huán)騙術(shù)，進(jìn)而達(dá)到金融欺詐的目的。

“幸虧有你們，不然我真的信了！”在該支行工作人員協(xié)助下，石某卸載了手機(jī)中的兩款詐騙軟件，并成功安裝國(guó)家反詐中心APP。

在本次“未遂”金融投資欺詐案件中，興業(yè)銀行大連甘井子支行以嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮弦?guī)意識(shí)、敏銳的風(fēng)險(xiǎn)判別力和高效的應(yīng)急處置，不僅守護(hù)了客戶金融財(cái)產(chǎn)安全，還強(qiáng)化了消費(fèi)者的反詐意識(shí)，彰顯了金融機(jī)構(gòu)在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中當(dāng)好金融欺詐風(fēng)險(xiǎn)首席“鑒別官”進(jìn)而守護(hù)百姓錢袋子的特殊服務(wù)職能。

（李敬偉 吳雨晴）

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